Zinot kopfondus un veidus

Daži no mums var būt pazīstami ar terminu kapitāla tirgus. Kapitāla tirgus vai pats kapitāla tirgus ir kā tradicionāls tirgus, kur notiek pārdevēju un pircēju tikšanās. Atšķirība ir tāda, ka kapitāla tirgū pārdevēji ir fondu meklētāji, savukārt pircēji ir investori. Tad ko tirgo? Daudzi, sākot no akcijām, obligācijām līdz kopfondiem.

Akcijas var interpretēt kā uzņēmuma īpašumtiesību apliecinājumu. Šeit akcionāriem ir tiesības pieprasīt uzņēmuma ienākumus un aktīvus; Obligācija ir sertifikāts, kurā ietverts ieguldītāja un uzņēmuma līgums. Tikmēr kopfondi ir konteineri, ko izmanto, lai piesaistītu ieguldītāju kopienas līdzekļus, kurus ieguldījumu pārvaldnieki iegulda vērtspapīru portfeļos.

Šajā diskusijā mēs tālāk iepazīsimies ar kopfondiem, sākot no definīcijas līdz tipiem.

Atsaucoties uz iepriekš minēto definīciju (kopfondi), var atzīmēt, ka kopfondu nozīmē faktiski ir četri svarīgi elementi. Četri elementi ietver:

  • Ieguldījumu fondi ir līdzekļu kolekcija no īpašniekiem (ieguldītājiem);
  • Ieguldīti vērtspapīros, kas pazīstami kā ieguldījumu instrumenti;
  • Kopfondus pārvalda ieguldījumu pārvaldnieks;
  • Ieguldījumu fondi ir vidēja termiņa un ilgtermiņa instrumenti

(Lasiet arī: Kapitāla tirgus: definīcija un kapitāla tirgu atbalstošās iestādes)

Investīciju pārvaldība ieguldījumu fondos pārvalda vērtspapīros izvietotos līdzekļus un gūst peļņu vai zaudējumus, kā arī saņem dividendes vai procentus, kas ierakstīti kopfonda “Neto aktīvu vērtībā” (NAV).

Investīciju pārvaldītāja pārvaldīto kopfondu aktīvi jāglabā turētājbankā, kas nav saistīta ar ieguldījumu pārvaldnieku, kur turētājbanka darbosies kā kolektīvais un administratīvais depozitārijs.

Pati turētājbanka ir finanšu iestāde, kas ir atbildīga par korporatīvo vai individuālo finanšu aktīvu nodrošināšanu.

Investīciju fondu veidi

Pamatojoties uz to ieguldījumu, kopfondus var iedalīt četros veidos, ieskaitot akciju fondus, obligāciju kopfondus, naudas tirgus kopfondus un jauktos kopfondus.

Pašu kapitāla fondi

Tie ir kopfondi, kas iegulda savus līdzekļus emitenta akcijās. Šāda veida kopfondiem ir liels risks ar lielu atdevi (ienesīgumu), tāpēc to var saukt par augsta riska augstu ienesīgumu.

Naudas tirgus fondi

Tas ir kopfondu veids, kas iegulda līdzekļus naudas tirgū. Atšķirībā no akciju kopfondiem šis veids nodrošina zemu riska un ienesīguma līmeni.

Obligāciju kopfondi

Tas ir kopieguldījumu fonds ar mērenu ienesīgumu un risku. Pazīstams arī kā fiksēta ienākuma kopfondi (Fiksētā ienākuma fondi). Investoriem, kuri vēlas gūt prognozējamus un stabilus ienākumus, vislabāk ir izvēlēties šāda veida kopfondus.

Jaukti kopfondi (diskrecionārie fondi)

Tie ir kopfondi, kas savus līdzekļus izvieto naudas, obligāciju vai akciju tirgos.